Зміст
- Визначте великі червоні прапори, перш ніж стати жертвою цієї афери
- Що таке шахрайська перевірка касирів Craigslist?
- Як працює шахрайська перевірка касирівських перевірок?
- Червоний прапор №1: Не місцевий із детальною історією
- Червоний прапор №2: наполягає на оплаті касовим чеком
- Червоний прапор №3: Переплата
- Червоний прапор №4: Деталі про чек не вирівнюються
- Червоний прапор №5: Продавця просять повернути гроші
- Яким чином шахраї з чеків-касирів чеків шукають жертв?
- Як я уникаю участі в цій афері?
- Я вже жертва. Що я повинен зробити?
- Як я можу уникати націлювання на шахрайську перевірку касирів Craigslist?
Визначте великі червоні прапори, перш ніж стати жертвою цієї афери
Якщо ви зараз продаєте товари в Craigslist або плануєте щось продати в майбутньому, ви хочете дізнатися, як помітити попереджувальні знаки афери чекової перевірки Craigslist, перш ніж пізно. Ось що потрібно знати і як уникнути цієї афери.
Що таке шахрайська перевірка касирів Craigslist?
Шахрайська перевірка касира Craigslist передбачає шахрая, який виступає як покупець. Ці шахраї шукають придбати дорогі речі у продавців Craigslist.
Якщо мова заходить про обговорення оплати з продавцем товару, шахрай запропонує заплатити продавцю чеком касира. Незважаючи на безпеку чекових кас, ці типи аферистів придумали, як підробити свої платежі чеками, які згодом виявляються шахрайськими.
Як працює шахрайська перевірка касирівських перевірок?
Шахрай, який представляє покупку, зв’яжеться з продавцем Craigslist, який перерахував щось на продаж (як правило, товар з високою ціною). Вони виявлять інтерес до товару, який продається, але можуть не запитати, чи він ще доступний - припускаючи, що вони можуть використовувати сценарій.
Червоний прапор №1: Не місцевий із детальною історією
Шахрай часто пояснює продавцю, що він не місцевий - зараз вони подорожують або вони просто покупці з району. Вони можуть навіть запропонувати детальну, емоційну розповідь про те, хто вони та що роблять, щоб отримати співчутливу відповідь від продавця.
Оскільки багато аферистів працюють за кордоном, їх повідомлення, як правило, включають орфографічні та граматичні помилки. Це дуже чітка ознака потенційної афери.
Червоний прапор №2: наполягає на оплаті касовим чеком
Далі шахрай запропонує надіслати чек касира поштою як оплату за товар. Часто вони підкреслюють безпеку цього способу оплати.
Потім шахрай пояснить продавцю, як буде забраний товар - можливо, товариш або компанія. Якщо це великий товар, вони можуть сказати продавцю, що він отримує товари для доставки та / або переїзду, щоб приїхати та отримати його.
Червоний прапор №3: Переплата
Іноді шахрай запропонує заплатити більше, ніж запитувана ціна товару. Якщо вони отримують товари, що перевозять товари, або товари, що переїжджають, щоб забрати товар, вони можуть сказати, що додаткові гроші є у випадку, якщо це потрібно для покриття витрат на доставку чи переїзд (хоча вони можуть скласти будь-яку історію про те, чому вони ' повторно надсилаєте більше грошей, ніж продавця просили).
Мета пропонувати більше грошей, ніж просив продавець, - врешті-решт, змусити продавця повернути його шахраю.
У деяких випадках шахрай ніколи не скаже продавцеві, що надсилає надмірну плату - чек касира просто надійде із "випадковою" сумою переплати.
Невинний і невідомий продавець надасть свою поштову інформацію аферисту, щоб він міг надіслати чек касира. Багато шахраїв навіть надішле повідомлення про підтвердження та номер відстеження відвантаження.
Перед тим, як чек буде доставлений продавцю, товар вже буде забраний у продавця "другом" або "компанією, що рухається". Звичайно, продавець не хвилюється, оскільки отримав підтвердження, що чек було надіслано, а також інформацію про відстеження.
Червоний прапор №4: Деталі про чек не вирівнюються
Як тільки продавець отримає чек касира поштою, вони направляться в банк, щоб передати його на зберігання. Чек може виглядати приголомшливо реальним для нетренованого ока, але зазвичай є ознаки афери.
Якщо ім’я ретміттера та ім’я підпису відрізняються, це одна з причин бути скептичним. Те саме стосується імені використовуваного шахрая та назви на конверті чи чеку.
Хоча багато шахраїв використовують передову технологію друку для створення чеків своїх кас, деякі можуть бути нижчої якості, ніж інші. Наприклад, у чеку може не бути мікродруку, виглядати так, ніби він був надрукований на звичайному папері для друку, або крайові елементи, які не зубчасті.
Червоний прапор №5: Продавця просять повернути гроші
Якщо була здійснена надмірна оплата, аферист, як правило, просить продавця повернути різницю після отримання та здачі чека (найчастіше особі чи компанії з іншим ім’ям, наданим шахраєм, конвертом та / або чеком). Продавець, який не знає, з радістю зробить це, чекає, коли чек буде очищений, і приблизно через 24 години матиме гроші на своєму рахунку - думаючи, що угода зроблена, і все добре.
Через декілька днів або тижнів банк виявить, що чек касира був шахрайським, а гроші знімаються з рахунку продавця. Якщо у продавця не вистачає коштів на їх рахунку, банк все одно несе їх відповідальність за відкликання шахрайського вкладу.
Шахрайський продавець, на жаль, втратив свій товар, свою оплату і, можливо, навіть додаткову суму грошей, яку передали аферисту за їх переплату.
Яким чином шахраї з чеків-касирів чеків шукають жертв?
Аферисти знаходять жертв, перебираючи розділ Craigslist "на продаж" та шукаючи високо поставлені галочки. Предмет може бути предметом меблів, годинником, ноутбуком чи будь-яким іншим, що може становити більше ніж пару сотень доларів - навіть машини та човни.
Шахраї люблять націлювати на продавців, які продають дорогі речі, тому що вони цінніші. Чим вища ціна на товар, тим вищий ризик бути націленим.
Як я уникаю участі в цій афері?
Самий надійний спосіб уникнути жертви шахрайської перевірки касира Craigslist - ніколи не приймати чек касира як оплату за товари, які ви продаєте в Craigslist. Ваша найбезпечніша ставка - завжди приймати готівку та приймати їх, коли ви особисто зустрілися, щоб віддати їм предмет.
Якщо ви абсолютно повинні прийняти чек на оплату, спробуйте подзвонити в банк, який його видав, щоб перевірити, чи справжній він перед тим, як здійснити депозит. Переконайтеся, що ви можете це зробити перед тим, як здати товар - в ідеалі під час його отримання. Ви також можете розглянути можливість отримання сертифікованого чека, який підписується власником рахунку та засвідчується банком, що свідчить про те, що власник рахунку має достатньо коштів на момент його видачі.
Я вже жертва. Що я повинен зробити?
На жаль, щойно ви стаєте жертвою такого типу афери, дуже важко домагатися відплати на афериста і практично неможливо повернути свої гроші та речі назад. Шахраї, як правило, працюють з-за кордону, тому навіть якщо ви визначите чек касира як шахрайський перед тим, як здійснити його депозит, сповіщення банку про це не призведе до великого.
Однак ви можете зробити все можливе, щоб повідомити про шахрайство в Інтернеті, використовуючи ці офіційні ресурси. Якщо чековий шахрайський чек був доставлений вам поштою, ви також можете подати звіт у Службу поштової інспекції США.
Як я можу уникати націлювання на шахрайську перевірку касирів Craigslist?
Хоча немає гарантії, що ви не зможете уникнути всіх шахраїв Craigslists, які намагаються заплатити за чеки касирів, ви можете звести до мінімуму ризик потрапити на ціль, просто не перерахувавши на сайті дорогі речі для продажу. Гарне правило може становити менше 1000 доларів, але пам’ятайте - це не гарантія.
Якщо ви плануєте перерахувати дорогі товари в Craigslist, обов’язково відфільтруйте потенційних покупців, які відображають будь-який з червоних прапорів, обговорених вище. Переконайтесь, що ваш потенційний покупець місцевий, готовий особисто зустрітися в громадському місці та готовий платити готівкою.
